มือใหม่เริ่มลงทุนต้องรู้อะไรบ้าง? 4 ข้อควรรู้ เริ่มต้นอย่างไรไม่ให้พลาด

1. รู้จักตัวเอง

• ถามความต้องการของตัวเองก่อนว่าเราลงทุนไปเพื่ออะไร เช่น ลงทุนเพื่อไว้ใช้หลังเกษียณ เป็นต้น
• ต้องการไปถึงเป้าหมายที่ตั้งไว้ภายในระยะเวลาเท่าไหร่ เช่น ต้องการเก็บเงินให้ได้ 1 ล้านบาทภายในระยะเวลา 7 ปี เป็นต้น
• รับความเสี่ยงในการลงทุนได้ในระดับไหน ระดับต่ำ ระดับกลาง ระดับสูง

2. รู้จักประเภทการลงทุน

• หุ้น >> เป็นการซื้อสิทธิ์การเป็นเจ้าของในบริษัทนั้น ๆ ที่เราลงทุนไป โดยเราจะมีส่วนในการรับผิดชอบทั้งกำไรและขาดทุนทั้งหมด
• กองทุนรวม >> แบ่งออกเป็น 2 รูปแบบ ได้แก่ กองทุนรวมแบบปิด เป็นการเปิดขายกองทุนเพียงครั้งเดียว มีการกำหนดระยะเวลาของกองทุน 3 ปี 5 ปี 7 ปี และ กองทุนรวมแบบเปิด เป็นการเปิดตลาดขายกองทุนตลอดเวลา ผู้ซื้อสามารถซื้อเป็นรายวัน รายสัปดาห์ รายเดือนได้ตลอด
• อสังหาริมทรัพย์ >> เป็นการซื้อมาเพื่อปล่อยเช่าหรือขายต่อเพื่อทำกำไร เช่น คอนโด ทาวน์โฮม บ้านเดี่ยว เป็นต้น
• พันธบัตรหรือหุ้นกู้ระยะยาว >> เป็นการลงทุนในรูปแบบการของกู้ยืมเงินจากรัฐบาล ผู้ซื้อจะได้รับใบหลักฐานที่บอกว่าเจ้าหนี้ได้ยืมเงินเราเป็นจำนวนเงินเท่าไหร่ มีระยะเวลาในการจ่ายผลตอบแทนคืนเมื่อไหร่

3. รู้จักวางแผนการเงินเพื่อการลงทุน

• แบ่งสัดส่วนเงินที่ใช้ในการลงทุนให้ชัดเจน เช่น แบ่ง 30% ของรายได้ทั้งหมด เป็นต้น
• ตั้งเป้าหมายการลงทุนเป็นระยะสั้น ระยะยาว เพื่อให้มีกระแสเงินสดใช้อย่างต่อเนื่อง

4. รู้จักศึกษาสินทรัพย์ที่จะลงทุน

• ทำความเข้าใจสินทรัพย์แต่ละประเภทก่อนที่จะเริ่มลงทุน
• วิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานเบื้องต้น เช่น เศรษฐกิจที่อาจส่งผลกระทบต่ออุตสาหกรรมที่ลงทุน, วิเคราะห์มูลค่าสินทรัพย์ที่ลงทุน เป็นต้น